Anti-money laundering – это комплекс мер и законов, направленных на предотвращение незаконной деятельности в финансовом секторе, в частности – отмывания денег. AML-проверка, в свою очередь, – это способ проверить адрес, с которым вы планируете взаимодействовать, на его причастность к «грязной» криптовалюте. AML и KYC защищают в первую очередь юзеров. Присутствие этих инструментов на платформе говорит о том, что мы заботимся как о безопасности своих пользователей, так и о своей репутации. Если вы выбрали платформу без KYC и AML, то следует быть готовым к тому, что она не будет нести ответственность за ваши активы и личную информацию.
AML-проверка поможет вам защитить активы и свой адрес. Каковы предпосылки для успешной проверки криптовалюты? Рассмотрим на примере Биткоина.
1. Принцип работы блокчейна не позволяет удалять информацию о транзакциях.
2. Каждый может отслеживать сумму перечислений благодаря уникальному адресу транзакций.
3. Биткоин состоит из меньших частей, историю которых можно отследить.
Как известно, блокчейн помнит все. Эти особенности помогают отслеживать передвижения актива с помощью аналитического алгоритма. Хоть крипто-адрес и сложно привязать к личности сразу, это все же возможно, если адрес используют не один раз. Вся эта информация фиксируется в частных и публичных базах, которые и проверяет алгоритм. При проверке алгоритм “помечает” объект проверки следующими метками:
- даркнет сервисы;
- азартные игры;
- торговые платформы;
- вредное ПО;
- обменные сервисы без KYC и прочее.
Даже если один человек использует разные адреса, алгоритм отождествляет его с определенными метками и начинает отслеживать все адреса и операции, связанные с ним.
Такой принцип проверки лежит в основе AML программ, которые проводят скоринг — сканирование блокчейна и определение связи актива с незаконными метками.
AML дает возможность проверить криптокошельки на причастность к незаконной деятельности. Это помогает как отдельным пользователям и обменникам, так и крупным биржам избегать связей с “грязными” активами и защищать свою репутацию и средства.
Создавая заявку — Вы автоматически даёте согласие на проведение AML-проверки. Мы в свою очередь имеем право в отказе проведения обмена без объяснений причин отказа при срабатывании скоринг-блока после проверки счёта.
