Меры и определения
AML/CTF и KYC политика
– это правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать клиентов, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.
AML (anti-money laundering — борьба с отмыванием денег)
– это комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем.
CTF (counter-terrorism financing)
– это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.
KYC (know your customer – знай своего клиента)
– представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.
Мероприятия в рамках соблюдения политики AML
Руководство сервиса dashka.exchange, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала комплекс организационно-правовых мер, с целью соблюдения положений национального законодательства, а также требований межправительственной организации FATF.
AML/CTF Политика включает в себя следующие меры:
Идентификация клиентов и проверка их личности. Для этого dashka.exchange использует различные методы, такие, как запрос документов, фотографий и видеоматериалов;Мониторинг транзакций клиентов для обнаружения подозрительных операций. Если обнаруживаются подозрительные операции, dashka.exchange в праве приостановить транзакцию клиента;Обучение персонала dashka.exchange правилам AML/CTF и создание процедур для обработки подозрительных транзакций. KYC Политика включает в себя следующие меры:
Сбор информации о клиентах, включая их личные данные, источник дохода и т.д;Проверка и подтверждение данных клиента через различные источники;Оценка рисков, связанных с клиентом, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;Обновление информации о клиентах в соответствии с изменениями их личных данных. Для определения таких транзакций обменный сервис dashka.exchange использует сервисы проверки транзакций на AML:
Транзакции, превышающие 70% общего риска, могут быть заморожены до полной проверки;Транзакции с пометкой victim-report (данная транзакция имеет связь с официальным уголовным делом) замораживаются до полной проверки;К каждому случаю AML сервис подходит индивидуально, опираясь на множество факторов: дата совершения транзакции, процентное соотношение "грязных" средств на адресе, не "размывали" ли миксером, риск скор и т.д.;Транзакции, имеющая маркировку «санкции» или «миксер», могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!
В случае нарушения правил AML/CTF и KYC Политики сервис оставляет за собой право:
Приостановить транзакцию;Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность клиента (селфи);Запросить у клиента скрин из ЛК кошелька вывода криптовалюты;Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации сервиса;Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств клиента;Запрашивать у клиента иные материалы и документы касающиеся обмена.В случае, если клиент не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.
