Политика AML/KYС

Меры и определения

AML/CTF и KYC политика

– это правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать клиентов, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.

AML (anti-money laundering — борьба с отмыванием денег)

– это комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем.

CTF (counter-terrorism financing)

– это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.

KYC (know your customer – знай своего клиента)

– представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.

Мероприятия в рамках соблюдения политики AML

Руководство сервиса dashka.exchange, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала комплекс организационно-правовых мер, с целью соблюдения положений национального законодательства, а также требований межправительственной организации FATF.

AML/CTF Политика включает в себя следующие меры:

Идентификация клиентов и проверка их личности. Для этого dashka.exchange использует различные методы, такие, как запрос документов, фотографий и видеоматериалов;
Мониторинг транзакций клиентов для обнаружения подозрительных операций. Если обнаруживаются подозрительные операции, dashka.exchange в праве приостановить транзакцию клиента;
Обучение персонала dashka.exchange правилам AML/CTF и создание процедур для обработки подозрительных транзакций.

KYC Политика включает в себя следующие меры:

Сбор информации о клиентах, включая их личные данные, источник дохода и т.д;
Проверка и подтверждение данных клиента через различные источники;
Оценка рисков, связанных с клиентом, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;
Обновление информации о клиентах в соответствии с изменениями их личных данных.

Для определения таких транзакций обменный сервис dashka.exchange использует сервисы проверки транзакций на AML:

Транзакции, превышающие 70% общего риска, могут быть заморожены до полной проверки;
Транзакции с пометкой victim-report (данная транзакция имеет связь с официальным уголовным делом) замораживаются до полной проверки;
К каждому случаю AML сервис подходит индивидуально, опираясь на множество факторов: дата совершения транзакции, процентное соотношение "грязных" средств на адресе, не "размывали" ли миксером, риск скор и т.д.;
Транзакции, имеющая маркировку «санкции» или «миксер», могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок.

Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!

В случае нарушения правил AML/CTF и KYC Политики сервис оставляет за собой право:

Приостановить транзакцию;
Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность клиента (селфи);
Запросить у клиента скрин из ЛК кошелька вывода криптовалюты;
Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации сервиса;
Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств клиента;
Запрашивать у клиента иные материалы и документы касающиеся обмена.

В случае, если клиент не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.